Če vaše podjetje za finančni načrtovalec vključuje samo zbiranje informacij o strankah in predstavitev strank s celovitimi finančnimi načrti, lahko verjetno ustanovite podjetje z nič več kot le lokalno poslovno licenco. Če pa vaše storitve načrtovanja vključujejo izvedbo načrta, boste potrebovali dodatne licence, registracije in potrditve. Te strokovne registracije kažejo, da imate izkušnje in znanje, ki jih potrebujejo in želijo stranke v finančnem načrtovanju.
$config[code] not foundCertificiranje načrtovalca
Čeprav za finančne načrtovalce ne obstaja nobena posebna licenca, pridobitev enega od strokovnih potrdil načrtovalcev pokaže strankam, da imate znanje, da lahko zagotovite koristne nasvete za načrtovanje. Najbolj znana oznaka načrtovalca je Certified Financial Planner. Ameriški inštitut za standarde certificiranega finančnega načrtovalca podeljuje oznako SRP šele potem, ko je načrtovalec pokazal vsaj tri leta izkušenj s finančnimi storitvami in zaključil tečaje na ravni univerzitetne diplome ter opravil teste, ki so zajemali različne vidike celovitega finančnega načrta. Določitev pooblaščenega finančnega svetovalca je še ena potrditev, ki jo načrtovalec lahko pridobi, da pokaže strokovnost na tem področju.
Dajanje investicijskih nasvetov
Finančni načrtovalec, ki prodaja naložbene produkte, kot so vzajemni skladi ali zagotavlja podrobno investicijsko svetovanje za plačilo, potrebuje eno od več licenc ali registracij, povezanih z naložbami. Za prodajo naložbenih produktov potrebujete registrirano reprezentativno licenco regulativnega organa za finančno industrijo. Licenca serije 6 vam omogoča prodajo pakiranih izdelkov, kot so vzajemni skladi in variabilne rente. Licenca serije 7 vam omogoča, da nastopate kot investicijski posrednik celotne ponudbe in prodajajo večino vrst naložbenih produktov. Če želite dati investicijsko svetovanje, ne da bi zaslužili provizije, morate postati registrirani svetovalec za naložbe, ki se registrira v vaši državi ali v Komisiji za vrednostne papirje in borzo, odvisno od števila sredstev strank, ki jih svetujete.
Obravnava zavarovalnega kritja
Kot finančni načrtovalec strankam svetujete tudi o zaščiti premoženja z uporabo življenjskih, invalidskih in premoženjskih zavarovanj. Z licenco za življenjsko zavarovanje lahko svojim strankam zagotovite nakup življenjskega in invalidskega zavarovanja, ki ga priporočate in zaslužite za svoje prakse. Prodajno zavarovanje ohranja tudi vaše stranke pri sodelovanju z drugimi zavarovalnimi zastopniki, ki želijo ponuditi konkurenčne vrste finančnih storitev.
Druge možne potrditve
Kot finančni načrtovalec boste morda želeli ali potrebovali druge vrste certifikatov ali licenc, odvisno od storitev načrtovanja, ki jih ponuja vaše podjetje. Dodatne oznake finančni načrtovalci imajo, vključno z imenovanjem pooblaščenega računovodje, pooblaščenim finančnim analitikom ali diplomo prava in odvetniško licenco. Za načrtovalce s temi oznakami se poklicna pot pogosto začne kot CPA ali odvetnik in se razvija v polno poslovno finančno načrtovanje, ki se osredotoča na strokovno znanje predhodno pridobljene oznake ali licence.
