Vsakdo lahko prodaja avtomobile, pohištvo ali aparate, če pa želite prodati zaloge in obveznice, potrebujete posebno licenco. Večina dela v finančni industriji zahteva pridobitev vsaj ene licence od regulatorne agencije za finančno industrijo ali FINRA. Licence serije 7 in serije 66 sta dva taka primera, licenca serije 7 pa je predpogoj za serijo 66.
Privilegiji serije 7
Licenca serije 7 omogoča nosilcu, da deluje kot splošni zastopnik za vrednostne papirje. Imetniki licence serije 7 imajo pravico do nakupa, prodaje in trgovanja z vsemi oblikami vrednostnih papirjev, od delnic in obveznic, do opcij in terminskih pogodb, v skladu z FINRA. Posamezniki, ki delujejo kot predstavniki vrednostnih papirjev, običajno zaslužijo provizije za prodajo vrednostnih papirjev svojim strankam. Čeprav jim je prepovedano goljufati stranke, od njih se ne zahteva, da delujejo v najboljšem interesu svojih strank. Imetniki licenc pogosto delujejo kot borzni posredniki ali trgovci za investicijske banke ali hedge sklade.
$config[code] not foundPrimernost serije 7
Ni potrebnih izobraževalnih zahtev, da bi lahko opravljali izpit iz serije 7, vendar ne morete samo hoditi z ulice in opraviti test. Kandidate mora sponzorirati obstoječa licenčna družba za vrednostne papirjev skladu z Wall Street Oasis. Tudi če opravite izpit, vam ni zagotovljena licenca. Prosilci so podvrženi preverjanju preteklosti in kreditnemu preverjanju, in čeprav ni nobenih formalnih meril, družba Investopedia poroča, da se lahko resne kreditne težave ali kazenska evidenca diskvalificirajo.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingIzpit iz serije 7
Izpit iz serije 7 traja šest ur in ima 260 vprašanj z več izbirami, čeprav se za končni rezultat šteje le 250 vprašanj. Ostalih 10 so raziskovalna vprašanja za uporabo na poznejših izpitih. Po mnenju svetovalca za finančni načrt, Vprašanja izhajajo iz štirih različnih področij: delovnih funkcij zastopnika za vrednostne papirje, nalog, potrebnih za opravljanje teh funkcij, osnovnega znanja, potrebnega za opravljanje funkcij, ter pravil in predpisov, ki urejajo trgovanje z vrednostnimi papirji. Če želite opraviti izpit, morajo kandidati odgovoriti na najmanj 175 od 250 vprašanj, ki jih je dosegel, in sicer za 72 odstotkov ali več.
Dodajanje serije 66
Izpit iz serije 66 omogoča posameznikom, ki so že opravili izpit iz serije 7, da se registrirajo kot svetovalci za naložbe. Medtem ko serija 7 posameznikom omogoča prodajo vrednostnih papirjev svojim strankam, jim licenca Series 66 omogoča, da delujejo kot upravitelji premoženja ali premoženja s fiduciarno odgovornostjo nad sredstvi svojih strank. Izpit obsega 110 vprašanj, od katerih jih je 100 ocenjenih. Vprašanja zajemajo splošno ekonomsko teorijo, relevantno državno in zvezno zakonodajo, investicijske strategije in splošne naložbene značilnosti. Prosilci morajo odgovoriti na najmanj 75 vprašanj, ki jih morajo pravilno izpolniti. Zahteve glede upravičenosti za serijo 66 so enake kot pri seriji 7, pri čemer je predpogoj za dodatno zahtevo dopolnitev serije 7.
Pretepanje izpitov
Izvajanje FINRA izpitov, kot sta serija 7 in serija 66, je podobno kot vodenje maratona. Ne moreš samo zadeti testa v zadnji minuti in pričakovati, da bo prešel. Serija 7 traja samo šest ur, zato morate opraviti nekaj polnih izpitov, da izboljšate svojo vzdržljivost. Pogosto se skušamo zapomniti odgovore, a boljša strategija je, da se osredotočimo na koncepte. Če si zapomnite pravilo, boste morda imeli težave pri uporabi novih hipotetičnih pravil. Razumevanje, zakaj obstaja pravilo, vam bo pomagalo. Nazadnje, prakticiranje sodobnih materialov, saj se pravila FINRA skoraj vsako leto spreminjajo.
