Dovoljenja serije 6 in serije 63 so dokumenti, ki imetniku dovoljujejo opravljanje nekaterih transakcij z vrednostnimi papirji, kot je prodaja delnic v vzajemnih skladih. Regulatorna agencija za finančno industrijo (FINRA) je nevladna organizacija, ki je zadolžena za urejanje finančne industrije. V okviru te misije organizacija omejuje, kdo lahko profesionalno trguje z vrednostnimi papirji pod licenčnim režimom. Licence serije 6 in serije 63 sta dva primera pristopa FINRA, pri čemer serija 63 služi kot dopolnilna licenca na ravni države za serijo 6.
$config[code] not foundLicenca serije 6
Izpit za licenciranje serije 6 dovoljuje prosilcem, da postanejo produkti investicijske družbe / variabilne pogodbe z omejenimi predstavniki. Ta naslov jim omogoča prodajo posebnih pakiranih finančnih produktov, kot so vzajemni skladi, zavarovalne police ali variabilne rente strankam. Vendar jim ne dovoljuje, da prodajajo posamezne vrednostne papirje, kot so posebne zaloge ali obveznice - samo licenca iz serije 7 dovoljuje tovrstno prodajno dejavnost. Podobno licenca serije 6 imetniku ne dovoljuje trgovanja z možnostmi. Izpit za licenciranje tako vključuje vprašanja o embalaži vrednostnih papirjev, davčni politiki ter trženjskih in prodajnih predpisih.
Izpit iz serije 6
Serija 6 izpit traja 135 minut in ima 105 vprašanj z več možnimi odgovori na teme, kot so vzajemni skladi, variabilne rente in splošna etika v finančni industriji. Od 105 vprašanj se jih 100 upošteva pri končnih rezultatih kandidatov, dodatnih 5 pa je eksperimentalnih in se ne štejejo. Namesto tega FINRA uporablja rezultate teh vprašanj za oblikovanje prihodnjih različic testa. Prehodna ocena na izpitu zahteva najmanj 70 pravilnih odgovorov. Za sprejem izpita morajo kandidati sponzorirati obstoječe podjetje FINRA. Neodvisni kandidati se ne morejo prijaviti.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingSerija 63 Licenca
Tako kot licenca serije 6 je licenco serije 63 razvila NASAA. Vendar pa je cilj te licence pomagati državam, da odobrijo kandidate, da delujejo kot predstavniki vrednostnih papirjev znotraj svojih meja. Tako, medtem ko izpit iz licence serije 6 zajema zvezne predpise, serija 63 zajema državna vprašanja. Kot taki, kandidati nikoli ne sprejmejo testa serije 63 sama - vedno prejmejo svojo serijo 63 v povezavi z drugo licenco, kot je serija 6. Večina držav zahteva vsakogar, da preizkusi licenco serije 6, da opravi tudi izpit iz serije 63. Vendar pa se naslednje države in ozemlja odpovejo tej zahtevi: Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio in Vermont.
Izpit iz serije 63
Izpit iz serije 63 traja 75 minut in vključuje 65 vprašanj z več možnostmi glede predpisov o državnih vrednostnih papirjih. Od teh vprašanj se v končno oceno šteje le 60, pri čemer dodatnih pet vprašanj služi kot eksperimentalna vprašanja. Prosilci morajo pravilno odgovoriti na 43 od 60 vprašanj. Po mnenju Investopedie je izpit serije 63 znan po tem, da vključuje tudi trikotna vprašanja, ki zamegljujejo mejo med tem, kaj zakon dovoljuje in kaj zahteva zakon. Na primer, vprašanje bi lahko dalo hipotetično navzkrižje interesov in se vprašalo, ali je razkritje konflikta stranki potrebno ali ga preprosto priporočamo.
