Za ravnanje z računi za posameznega kupca v banki je primarno odgovoren zasebni bančnik. Lahko se ukvarjajo s široko paleto nalog, vključno s tistimi, ki se ukvarjajo z določenimi računi, komercialnimi računi, ali pomagajo pri preiskavah z zadevami strank. Običajno bodo stranke prišle do bančnika, ko se pojavijo pomisleki. Občasno lahko bankir po telefonu pokliče stranko, da jih privabi, da pridejo v banko.
$config[code] not foundOdgovornosti
Naloge zasebnega bančnika vključujejo dve glavni nalogi. Eden je prodati izdelke in storitve stranki, da bi v banko prinesel več denarja. Druga naloga je pomagati pri upravljanju financ strank (glejte referenco 1). Če pa bodo učinkovito pomagali strankam upravljati svoj denar in povečevati svoj portfelj, bodo verjetno dodali več denarja na račun stranke in na koncu v bančni trezor. Zasebni bankir bi moral biti pripravljen vsakodnevno sodelovati s strankami. Včasih so prvi, ki pozdravijo stranko, ko hodi v banko. Pomoč strankam, ki imajo težave z računom, je lahko stresna v času, ko ima stranka pritožbo.
Ravnanje z računi
Ena od največjih vlog zasebnega bančnika je ravnanje s strankami z visoko vrednostjo (glej Referenco 1 in 2). Včasih bi lahko stranke, s katerimi se ukvarjajo zasebni bančniki, imele na svojem bančnem računu več kot sedem zneskov. Razumevanje finančnih načel je nujno potrebno pri obravnavanju toliko denarja. Zasebni bankir bi moral imeti zelo obsežno znanje o izdelkih in storitvah, ki jih ponuja banka, da bi strankam zagotovil prave. Vedeti, kaj ponuditi stranki, je pomembno pri povečevanju njihovega računa.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingDostopno za stranke
Bankir mora biti dostopen tudi strankam, ki imajo pomisleke glede njihovih računov. Medtem ko so blagajniki prva vrstica stika, nimajo vedno časa, da bi sedeli s stranko in pomagali ugotoviti težavo. To je takrat, ko bo delavec prinesel zasebnega bančnika, da bo pomagal stranki pri njihovem računu.
Plača
Večina zasebnih bančnikov na leto plača od 60.000 do 70.000 dolarjev (glej referenco 3). Zasebni bančniki prejemajo tudi bonuse za prodajo storitev in izdelkov. Vsak mesec mora bankir prodati določen znesek, da je upravičen do teh bonusov (glej Referenco 3). Klicanje svojih strank za prodajo izdelkov lahko bančniku pomaga doseči večjo prodajo kot zasebni bankir, ki čaka, da stranke pridejo, ko nekaj potrebujejo.
Informacije o plačah 2016 za osebne finančne svetovalce
Po podatkih ameriškega urada za statistiko dela so osebni finančni svetovalci v letu 2016 zaslužili povprečno letno plačo 90.530 $. Na nižji ravni so osebni finančni svetovalci zaslužili 25. percentil plače v višini 57.460 $, kar pomeni, da je 75% zaslužilo več kot ta znesek. 75-odstotni plača je 160.490 $, kar pomeni, da 25% zasluži več. V letu 2016 je bilo v ZDA kot osebni finančni svetovalec zaposlenih 271.900 ljudi.
