Dolžnosti in odgovornosti novega računovodje banke

Nov računovodja v banki, ki je pogosto znan kot nov predstavnik računov, pomaga strankam pri postavljanju novih računov za preverjanje, varčevanje in naložbe. Čeprav delajo s posojilnimi uslužbenci, da bi zadovoljili potrebe strank, običajno pomagajo le s predhodnimi zahtevami strank in splošnimi ponudbami izdelkov, vendar ne opravljajo prevzetih obveznosti ali sklepajo posojil. Novi predstavniki računov pomagajo posameznikom z osebnimi bančnimi potrebami in pomagajo lastnikom podjetij z zahtevami komercialnega bančništva.

$config[code] not found

Razložite možnosti računa

Novi računovodje morajo biti na tekočem z vsemi produkti in storitvami. Poznati morajo različne vrste računov, strukture provizij, ugodnosti za stranke, obrestne mere za varčevalne in investicijske račune ter omejitve računov. Nekateri kontrolni računi na primer ne zahtevajo mesečne najemnine, vendar je treba ohraniti minimalno stanje. Drugi računi za študente so brezplačni, za ne-študente pa imajo nizko mesečno naročnino. Predstavniki novih računov predstavijo možnosti za račun potencialnim strankam po telefonu in osebno.

Odpri nove račune

Banke imajo potrebne postopke in dokumentacijo za odprtje novih računov. Lastniki novih računov morajo biti prisotni, da uradno podpišejo, registrirajo in se strinjajo s pogoji svojih računov. Na primer, večina bank potrebuje podpise obeh strank, ko odprejo skupni račun. Nekateri novi računi zahtevajo začetne vloge, tako da predstavniki izpolnijo dokumentacijo in spremljajo nove lastnike računov, da opravijo transakcije. Novi računovodje za račune pomagajo strankam, da se prijavijo za debetne kartice, naročijo čeke in položnice in jih poučijo o uporabi spletnih bančnih sistemov.

Video dneva

Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel Sapling

Zagotovite varnost in zasebnost

Novi skrbniki so odgovorni za ohranjanje varnosti in zaupnosti novih računov. Številke socialnega zavarovanja, začetni zneski depozitov in osebne kontaktne informacije so zasebni med uradnikom, odjemalcem in blagajnikom, ki so morda potrebni za dokončanje transakcij. Osebne dostopne kode, številke računov, gesla in številke pinov so prav tako zaupne. Predstavniki novih računov pomagajo tudi obstoječim strankam s potrebami računa, kot so spremembe naslova, izgubljene ali ukradene bančne kartice, elektronski prenosi, potrdila o vlogi, računi za umik iz obtoka in goljufiva dejavnost računa.

Solicit Drugi izdelki in storitve

Lastniki računov bodo morda potrebovali dodatne bančne storitve, zato novi računovodji oglašujejo in tržijo druge razpoložljive priložnosti. Pogosto tržijo določene starostne skupine in trenutne potrebe. Lahko bi na primer razpravljali o možnostih upokojitvenega računa s starejšimi, programi za varčevanje s kolegi s starši učencev osnovnih ali srednjih šol ali programe hipotekarnih posojil za mladoporočence in mlade družine. Predstavniki novih računov pogosto delajo kot prodajalci in uvajajo nove izdelke obstoječim strankam. Po mnenju Merchants Bank of California pogosto uvajajo stranke v nove oddelke in navzkrižno prodajajo izdelke in storitve.