Če ste prebrali novice, ste seznanjeni z izrazom »zločin na belih ovratnikih«, ki opisuje zločine, storjene zaradi nezakonitega denarnega dobička. Zloraba belih ovratnikov se običajno zgodi v poslovnem svetu in vključuje ugledne, močne ljudi. Najverjetneje ste slišali za kazniva dejanja, kot so goljufija, podkupovanje, poneverbe ali pranje denarja. Skupne poslovne prevare vključujejo Ponzi, Pyramid in investicijske sheme zahodne Afrike.
$config[code] not foundNajpomembnejši gospodarski zločini v zadnjih letih so bili primer Bernie Madoff in zadeva Enron. Leta 2009 je bil Madoff obsojen na 150 let zapora zaradi izvajanja Ponzijeve sheme, zaradi katere je tisoče žrtev vlagateljev izgubilo milijarde dolarjev.
Leta 2001 je podjetje Enron s sedežem v Houstonu zagrešilo vrsto poslovnih kaznivih dejanj, ki bi sčasoma pripeljala do tega, kar bi postalo najzahtevnejše preiskave kaznivih dejanj belih ovratnikov v zgodovini FBI. Enronovi najvišji uradniki so prevarali vlagatelje z zapletenimi računovodskimi triki, dokler podjetje leta 2001 ni razglasilo stečaja in vlagatelji izgubili milijone.
Vendar pa obstajajo poslovna kazniva dejanja ali vrste poslovnih shem, ki so manj znane in se ne pojavljajo nujno le v podjetniškem svetu. Dejansko lahko nekatera od teh manj izrazitih kaznivih dejanj vplivajo na redne posameznike - kot ste vi.
Poslovni zločini in prevare
Okoljske sheme
Okoljske sheme vključujejo goljufive prakse posameznikov, korporacij, organizacij ali celo vlad, ki zadevajo varstvo ali upravljanje okolja. Te stranke običajno sodelujejo v shemah, da bi se izognile plačilu okoljskih ukrepov.
Nedavni primer je goljufija zaradi ogljikovih kreditov (PDF), ki vključuje poročanje o emisijah ogljikovega dioksida in lažne sheme izravnave ogljika. Interpol meni, da je trg ogljika privlačen za kriminalne tolpe in te sheme so lahko vredne milijarde.
Brcniti nazaj
Odklon je vrsta podkupovanja, o katerem se pogajata dve stranki. Pri odmetavanju se ena oseba strinja, da je plačana storitev na podlagi quid pro quo. Običajno se plačilo (denar, blago ali storitve) obravnava pred časom. Poleg tega se domneva, da obe strani sodelujeta, namesto da bi ena stranka izsilila podkupnino od druge.
Nedavno je menil, da je izvršni direktor ene od najbolj uglednih organizacij za socialne storitve v New Yorku, William E. Rapfogel, prevzel velike zasluge od zavarovalnega posrednika.
Telemarketing Fraud
Telemarketing goljufije na splošno je sestavljen iz goljufive prodaje po telefonu. Običajne goljufije na področju telemarketinga vključujejo goljufije predplačila, goljufije z vrednostnimi papirji / prostori za kurilne naprave, dobrodelne goljufije ali igre z zaupanjem.
Naraščajoča oblika goljufij s telemarketingom je goljufija s časovnim zakupom. Lastniki časovnega zakupa se imenujejo „hladni“, da bi videli, ali želijo prodati, jim povedati, da je bil odkrit kupec, in jih prosili, naj pošljejo nekaj vnaprejšnjih denarnih sredstev, ki jih nikoli več ne vidijo.
Da ne bi postali žrtev goljufije s telemarketingom, vedno vprašajte klicatelja, ki vam poskuša prodati nekaj za svoje kontaktne podatke in jih preveriti prek spletnih strani, kot je InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Padec goloba je trik za zaupanje, v katerem je »znamka« ali »golob« prepričana, da se odreče vsoti denarja, da bi prejela več denarja. Vendar, ko golob preda denar, bo prevarant vzletel in golob bo ostal brez ničesar.
Takšna prevara se je pred kratkim zgodila v Brooklynu v New Yorku, kjer je ženska izgubila 66.000 dolarjev. Prišli so do žrtve z vrečo denarja, za katero so trdili, da so jo našli in ponudili, da jo delijo za predplačilo. Ženska se je strinjala in predala 50.000 dolarjev v dragulje in 16.000 dolarjev v gotovini.
Upoštevajte, da so ti umetniki ponavadi dobro oblečeni in ciljno usmerjeni na starejše ljudi.
Goljufija za dajatve žirije
Goljufija z žirijo je sestavljena iz prevarantov, ki kličejo ljudi in se identificirajo kot uradnik sodišča. Prevarant bo povedal, da se žrtva prevare ni prijavila za dolžnost porote in da je na voljo nalog za njihovo aretacijo.Če žrtev odgovori, da nikoli ni prejela takega obvestila, bo prevarant prosil za nekaj podatkov za namene preverjanja, kot je datum rojstva, številka socialnega zavarovanja ali celo številka kreditne kartice.
Ta vrsta prevara se je v zadnjih letih povečevala in skupnosti po vsej državi so izdale javna opozorila glede teh klicev. Da bi se zaščitili, ne pozabite, da dejanski sodni uradniki po telefonu nikoli ne zahtevajo zaupnih informacij in takoj odložijo slušalko.
Čeprav izraz »kriminal z belimi ovratniki« običajno povezujemo z velikimi korporacijami ali vladami, obstajajo kazniva dejanja, ki lahko vplivajo na vas kot povprečnega posameznika.
Glede na to, koliko naših osebnih podatkov je na voljo in kako so te poslovne zločine in prevare pripravili v teh dneh, je ključnega pomena, da smo še posebej pozorni.
Koncept kriminala Photo via Shutterstock
Več v: Stvari, ki jih niste vedeli 3 Comments ▼
