Ne dobite ujeti: delovna sredstva

Vsako podjetje, s katerim govorim, želi rasti. Rast je znak vitalnosti in je ali bi morala biti vir dobička. Morda je dobičkonosna rast boljši način, da opišemo, kaj vsi želijo doseči.

Če je to cilj, kaj potem postane bolj pogosto kot karkoli drugega? Odgovor je dvojen.

$config[code] not found

Prva razlaga vključuje »ljudi, ki delajo na napačnih stvareh. Neustrezno kadrovanje v kakovosti količine lahko zavira rast. Toda lahko porabi dragocene ljudi, ki delajo na napačnih stvareh - bodisi kupci ali izdelki, ki niso dobičkonosni, ali tržni segmenti, ki so neprivlačni (zaradi cele vrste razlogov) - ali pa bi se lahko borili samo proti zapletenosti, ki jo povzroča stranka, izdelek širjenju trga v preteklosti.

Drugi (in najpogostejši) problem je pomanjkanje obratnega kapitala. Malo majhnih podjetij in presenetljivo veliko število velikih podjetij spregleda to, kar jaz imenujem "past za obratna sredstva". To je, kako podjetja padejo v past za obratni kapital in kakšno škodo lahko stori.

Rojen je nov izdelek

V večini primerov se odliv denarja začne takoj (v vsakem projektu, na delovnem mestu itd.), Pritok pa zamuja - pogosto zelo dolgo. Vzemite preprost primer: predstavitev izdelka. Denar se porabi za razvoj ideje izdelka in dokumentiranje. Plače, izdatki, prototipi, prijave intelektualne lastnine in številni drugi vzroki morajo biti financirani, preden se izdelek lahko proda.

Nato je treba izdelek tržiti in prodajati. To tudi stane denar in potrebuje čas. Prodajni klici, potovanja strankam, marketinška gradiva, oglaševanje, promocija, izdelava in pošiljanje vzorcev zahtevajo vse izdatke. Vsi ti stroški so zadeti pred prvo prodajo. Po opravljeni prodaji in prevzemu naročila sledi več stroškov.

Materiale / storitve je treba kupiti in porabiti za pretvarjanje materialov v dele in nato v izdelke. Dodatni stroški, kot so zunanje storitve, najemnina za objekte, zavarovanje itd., So prav tako potrebni stroški. Tudi če je v obstoječih objektih prazen prostor, obstajajo stroški za oskrbo, namestitev in podporno osebje.

Končno imate izdelke za prodajo in ste pripravljeni za pošiljanje. Naslednje je nabiranje, pakiranje in natovarjanje izdelkov. To zahteva delovno silo in denar ter več oskrbe (škatle, trakovi ali skrči / raztegljiv zavitek za paletizirano blago, nalepke, obrazce itd.). Razen če se dogovorijo o pravilnih pogojih prevoza, je lahko tudi tovor vnaprej plačan.

Končno se lahko račun pošlje stranki in potem počakate na plačilo. Večina izrazov je vsaj 30 dni… ali več. Kljub temu v podjetje ni prišel denar. Vsak korak, ki sem ga opisal doslej, zahteva denarni delovni kapital - za plačilo računov, ki so nastali in so bili na poti.

„Čas do gotovine“ je čas od trenutka prejema prve porabe do plačila za prvo pošiljko. Denar začne teči za plače in pisarniške stroške, ko se začne ustvarjanje izdelka / storitve, in se nadaljuje od tam, dokler se ne opravi prodaja in se plačilo zbere. Nič nenavadnega ni, da je čas »gotovine za denar« devet mesecev ali več (obdobje nosečnosti za otroka). Pa vendar malo podjetij sploh ve, kakšen je njihov čas za gotovino. Na stotine, tisoče ali celo milijone dolarjev bi lahko porabili, preden bi prejeli en sam dolar.

DO DO: Izračunajte svoj čas gotovine na velik nov izdelek / projekt.

Obratni kapital

Kaj pokriva te stroške? Obratni kapital. Kje ga dobiš? Iz zadržanega dobička, ki izhaja iz predhodno dobičkonosnih dob, ali iz posojil, ki se zdijo težje in težje dobiti. Skrbno načrtovanje lahko zmanjša potrebe po potrebnem obratnem kapitalu. Nekatere panoge zahtevajo polog pri naročilu (značilno za velike, enovrstne postavke investicijskega blaga). To pomaga. Nekatera podjetja se lahko z dobavitelji pogajajo o podaljšanih rokih in celo zadržijo plačilo dobavitelja, dokler ne prejmejo plačila strank. Toda to je neobičajno.

DO DO: naredite 13-26 teden podroben denarni tok-in & out-projekcijo tedensko.

Rast Poveča potrebo po WC-ju

Prvi izdelek je bil uspešen in naslednji krog naročil je veliko večji.Kaj potem potrebuješ več? Več delov, več delovne sile in več obratnega kapitala za plačilo računov, medtem ko se izdelek proizvaja, prodaja in plačuje! Rezultat uspeha je torej potreba po še večjem obratnem kapitalu. Potem se ta cikel ponovi. Če je proizvod zelo dobičkonosen, lahko dobiček financira del nove potrebe po obratnem kapitalu, običajno pa le delček tega. To pomeni več naložb lastnikov podjetij ali večjih posojil banke.

DO DO: narediti projekcijo dodanega obratnega kapitala, ki je potreben za zagotavljanje denarnega toka za znatno povečanje prodaje.

Večji dobiš, več potrebuješ

Rast je velika; donosna rast je še boljša. Toda tudi takrat je treba najti, zaslužiti ali izposoditi dovolj obratnega kapitala za pokritje potreb po denarnih tokovih v ciklu gotovine za denar. Koliko boste potrebovali? To je tisto, kjer »napoved prihodnjega denarnega toka«, ki je navedena kot DO DO, prej postane kritično pomembna. Ta projekcija v časovnem obdobju (ponavadi tednih) za določeno obdobje navaja vsak odtok denarja in vsak priliv denarja v časovnem obdobju, ko se pričakuje, da se bo to zgodilo.

Ko se to zgodi, se to, kar je ostalo na dnu, imenuje »razpoložljivost«. To pomeni, koliko denarja (obratnega kapitala v pravem pomenu besede) imate od tega časovnega okvira. Če se predvideva, da bo razpoložljivost negativna (zmanjkuje denarja), je to zelo slabo. Ne morete plačati računov ali morda celo izplačati plače. Ko stranka zamuja s plačilom, to še dodatno zmanjša vašo razpoložljivost. Lahko preživiš to?

Dobavitelji lahko poslabšajo, če občutijo, da je vaše podjetje v obratnem kapitalu. Ker se bojijo, da ne bodo plačani, lahko skrajšajo plačilne pogoje ali celo zahtevajo gotovino za materiale. To je zelo slaba situacija, saj izčrpa vaša obratna sredstva in denar še hitreje.

Denar je kralj

Morda ste slišali frazo: "Denar je kralj." Od kod prihaja. Konec leta lahko dobite dober dobiček - razen če nikoli ne pridete tja, ker ste padli v past za obratna sredstva in zmanjkalo denarja. To je, kako veliko sicer kompetentnih podjetij ne uspe in so prisiljeni bodisi izstopiti iz poslovanja ali se prijaviti v stečaj in upati, da se reorganizirajo. Zdaj razumete »past za obratna sredstva«. Zdaj se zavedate nekaj pomembnih korakov DO DO. Vnaprej opozorjen je prisiljen. Ne pustite, da bi vaša sicer uspešna družba propadla, ker je padla v past za obratni kapital. "

Opomba urednika: Ta članek je bil prej objavljen na spletni strani OPENForum.com pod naslovom: „Zamka za obratna sredstva“. Znova je objavljena z dovoljenjem.

5 Komentarji ▼