Če strankam nudite storitve finančnega načrtovanja, pomaga, če pokažete, da imate najvišjo raven izkušenj in verodostojnosti. Certificirani odbor za standarde finančnega načrtovalca vodi certificiranje za ta poklic. Poročilo o SRP dokazuje, da imate dokazano strokovno znanje in da delate na določenih standardih. Za pridobitev certifikata morate izpolniti zahteve glede izobraževanja, izpitov, poklicnih izkušenj in etike.
$config[code] not foundZahteve za izobraževanje
Potrebujete vsaj diplomo, da bi postali CFP. Ni zahtevane discipline, vendar mora vaša diploma izhajati iz šole ali univerze, ki jo je akreditiral ameriški Oddelek za izobraževanje. Izpit CFP lahko opravljate pred diplomo, vendar vas odbor CFP ne bo potrdil, dokler ne boste diplomirali. Organizacija vam daje pet let od datuma, ko ste opravili izpit za izpolnitev zahteve glede stopnje.
Usposabljanje za posebne finance
Preden se prijavite na izpit, morate izpolniti zahteve za finančno izobraževanje. Lahko se ukvarjate s programom CFP ali s tečaji, ki izpolnjujejo vse zahteve osebnega finančnega načrtovanja. Zajemajo splošna in posebna področja načrtovanja, komunikacijske spretnosti in poklicno ravnanje ter odgovornosti. Prav tako se boste odločili za vrhovni načrt CFP razvoja finančnega načrta, običajno na koncu svojega študija. To povzema vse, kar ste se naučili. Druga možnost je, da ste upravičeni do "statusa izziva", če imate druge diplome ali poverilnice, na primer doktorat ali CPA, in se odločite za vrhovni cilj.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingVzemite izpit
Prijavite se za spletni izpit na spletni strani SRP in razporedite test v centru Prometric na spletu ali po telefonu. Računalniško podprt izpit ima 170 vprašanj z več možnimi odgovori, razdeljenimi na dva triurna zasedanja, s 40-minutnim premorom. Vprašanja preizkusijo vaše poznavanje odnosov med naročnikom in načrtovalcem, zbiranjem informacij, ocenjevanjem finančnega stanja in postopkom priporočanja. Odgovarjali boste tudi na vprašanja o strokovnih in regulativnih standardih. Dobite predhodni rezultat, ko ste končali, in uradne rezultate v 10 delovnih dneh. Od julija 2014 je bila cena za izpit 595 $.
Profesionalne izkušnje
Če želite pridobiti certifikat CFP, morate izpolnjevati zahteve za poklicne izkušnje, ki preizkušajo vašo sposobnost upravljanja storitev finančnega načrtovanja na dva načina. Prva zahteva, da imate tri leta ali 6.000 ur izkušenj - neposrednega, nadzornega, podpornega, učnega ali pripravniškega - v osebnem finančnem načrtovanju. Druga možnost vajeništva je na voljo, če ste dve leti delali pod nadzorom strokovnjaka za SRP ali 4.000 ur. Izpit lahko opravite, preden imate poklicne izkušnje, vendar morate to zahtevo izpolniti v petih letih od opravljenega izpita, da bi postali CFP.
Etični standardi
Preden lahko uporabite svoj CFP certifikat, morate izpolniti zahteve odbora za etiko in fitnes.To vključuje izjavo o razkritju in preverjanje preteklosti. Prav tako se morate strinjati, da boste spoštovali standarde strokovnega ravnanja odbora in njegovo uporabo disciplinskih pravil in postopkov. Odbor bo potrdil vašo potrditev, ko boste izpolnili vse zahteve in od julija 2014 plačali pristojbino za prijavo v višini 125 USD in letno pristojbino za potrditev v vrednosti 325 USD.
