San Francisco (PRESS RELEASE - 19. december 2010) - Nova, nacionalna raziskava lastnikov malih podjetij in strokovnjakov z višjimi srednjimi dohodki, ki vlagajo v načrte z določenimi prejemki (DB), je ugotovila, da velika večina meni, da so ti načrti najboljša strategija za zmanjšanje davkov in doseganje finančno varne upokojitve.
»Rezultati raziskav potrjujejo, da imajo programi z določenimi zaslužki, ki jih ponujajo predvsem veliki podjetji, danes izjemne davčne ugodnosti za podjetja z enim do petim zaposlenim in za samozaposlene osebe«
$config[code] not found"Rezultati raziskav potrjujejo, da so programi z določenimi pokojninami, ki jih ponujajo predvsem velika podjetja, danes ponujajo izjemne davčne ugodnosti za podjetja z enim do petim zaposlenim in za samozaposlene osebe," pravi Karen Shapiro, izvršni direktor Dedicated Define Benefit Services, podjetje, ki je izvedlo raziskavo in upravlja te načrte za mala podjetja.
Raziskava, ki je bila izvedena v drugi polovici oktobra, je pridobila odgovore od 228 sponzorjev načrta (lastniki podjetij) po vsej državi, glede njihovih obetov za prihodke in njihovih pokojninskih načrtov.
Med ugotovitvami: t
- Glede na leto 2011 40% lastnikov malih podjetij pričakuje, da bodo njihovi prihodki ostali enaki v letu 2011, 32% pa pričakuje, da se bodo prihodki povečali. Le 17% pričakuje, da se bodo prihodki zmanjšali.
- Več kot polovica (51%) anketirancev pravi, da recesija ni vplivala na njihove načrte za upokojitev. Vendar pa jih 35% pravi, da jih je recesija povzročila, da še naprej delajo dlje.
- Več kot tri četrtine (78%) meni, da pričakujejo, da bodo za upokojitev v dobrem položaju.
- 72% anketirancev meni, da bo ukinitev znižanja davkov za davkoplačevalce z visokim dohodkom negativno vplivala na njih kot lastnike podjetij.
- Prevladujoči 96% se je strinjalo, da je njihov načrt DB najboljša strategija za zmanjšanje davkov in jim omogoča, da vlagajo več denarja, bolj dosledno, v svoj pokojninski sklad.
- Majhen, a omembe vreden segment anketirancev - 19 odstotkov - je dejal, da nameravajo upokojiti prej, kot so sprva pričakovali zaradi uspeha njihovih načrtov za načrtovanje proračuna.
- Skoraj dve tretjini anketirancev - 63 odstotkov - se sklicuje na finančne svetovalce kot glavni vir informacij o načrtih z določenimi prejemki, 20 odstotkov pa se zanaša na računovodje ali davčne odvetnike.
"Ker morajo biti načrti DB vzpostavljeni pred koncem davčnega leta, je zdaj čas, da ljudje ugotovijo, ali je program z določenimi zaslužki primeren za njih," je dejal Shapiro. Namenske storitve DB so razvile poseben postopek hitrega sprejemanja, ki usposobljenim lastnikom malih podjetij in posameznikom s prihodki iz samozaposlitve omogoča, da se prijavijo do 31. decembra.
Po njegovih besedah so ključne prednosti programov z določenimi zaslužki za lastnike malih podjetij:
- Prispevki temeljijo na starosti in dohodku in lahko presežejo 100.000 USD na leto
- Prispevki so običajno 100-odstotno odbiti od zaslužka
- Prispevki se vlagajo in še naprej rastejo z odlogom davka, dokler se ne umaknejo
- Stranke lahko dodajo 401 (k) za še večje prihranke
O namenskih določenih ugodnostih
Namenske storitve z določenimi prejemki, ki temeljijo na območju zaliva San Francisco, je edino nacionalno podjetje, ki se osredotoča izključno na pomoč finančnim svetovalcem pri pripravi načrtov z določenimi prejemki za strokovnjake z visokimi dohodki, lastnike malih podjetij in posameznike s prihodki iz samozaposlitve. Dedicated DB, ki je bil pionir racionaliziran, načrti definiranih koristi za mala podjetja, upravlja več kot 1000 načrtov za podjetja z enim do petimi zaposlenimi.
