Delovna mesta finančnih svetovalcev in finančnega načrtovalca so tesno povezana in skoraj zamenljiva. Če ste eden ali drugi, se lahko vaše stranke sklicujejo na vas po enem ali drugem naslovu. Razlika med načrtovalcem in svetovalcem se običajno zniža na vrsto storitev, ki jih nudite svojim strankam, in na to, kako ste kompenzirani za vaše delo.
Licencirani zastopnik
Delo kot finančni svetovalec običajno zahteva povezane vrednostne papirje ali licenco za zavarovanje. Kot finančni svetovalec boste strankam pomagali izbrati in vložiti denar za delo z naložbami, zavarovalnimi produkti ali rentami. Glede na to, kje delate, boste morda potrebovali licenco borznega posrednika ali licenco za življenjsko zavarovanje. Finančni svetovalci delujejo na borzno posredniških družbah, v agencijah za življenjsko zavarovanje, v bankah in kreditnih unijah ali kot samostojni svetovalci.
$config[code] not foundSvetovanje za komisije
Nadomestilo za finančne svetovalce običajno vključuje neko obliko načrta nadomestil na podlagi provizij. Svetovalno delo je proces dela s strankami, ki jim pomaga doseči finančne cilje z nakupom ustreznih naložbenih ali zavarovalniških produktov. Kot svetovalec lahko prodajate samo eno vrstico ali vrsto finančnega produkta ali delate za podjetje, ki ponuja izdelke za pokrivanje popolnih finančnih potreb strank. Velik del dela s finančnimi storitvami je, da imajo prodajne veščine, s katerimi pridobijo stranke, da kupijo izdelke, ki jih vaše podjetje ponuja po sodelovanju s strankami, da bi ugotovili njihove trenutne finančne razmere in pripravili priporočila za doseganje finančnih ciljev.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingNačrtovanje velike slike
Delo finančnega načrtovalca razširja na to, kar običajno pokriva finančni svetovalec pri razvoju celovitih načrtov v zvezi s popolno finančno sliko stranke. Poleg investicijskih produktov načrtovalec pripravlja priporočila glede zaščite premoženja, davkov, upokojitve in načrtovanja nepremičnin. Finančni načrtovalec je opravil dodatne tečaje na teh področjih in opravil izpite, da bi dokazal svojo raven znanja. Finančni načrtovalec običajno dela na nadomestilu, ki temelji sistem nadomestil, pridobivanje plačanih za dokončan načrt, vendar lahko tudi zaslužil provizije za prodajo izdelkov.
Napredovanje karierne poti
Večina finančnih podjetij radi vidi kolegij pri zaposlovanju novih finančnih svetovalcev. Najem podjetje bo nato sponzor novega svetovalca za študij in sedeti za posrednika in preskusov licenciranja zavarovanja. Premik na finančni načrtovalec se zgodi, ko pooblaščeni svetovalec sprejme ukrepe za dodatno izobraževanje in opravi certifikacijske izpite, da zagotovi celoten obseg storitev finančnega načrtovanja. Obe vrsti dela - prodaja izdelkov kot finančnega svetovalca ali sestavljanje celovitih finančnih načrtov kot načrtovalca - se lahko opravi kot zaposleni v večjem finančnem podjetju ali kot samozaposleni.
Informacije o plačah 2016 za osebne finančne svetovalce
Po podatkih ameriškega urada za statistiko dela so osebni finančni svetovalci v letu 2016 zaslužili povprečno letno plačo 90.530 $. Na nižji ravni so osebni finančni svetovalci zaslužili 25. percentil plače v višini 57.460 $, kar pomeni, da je 75% zaslužilo več kot ta znesek. 75-odstotni plača je 160.490 $, kar pomeni, da 25% zasluži več. V letu 2016 je bilo v ZDA kot osebni finančni svetovalec zaposlenih 271.900 ljudi.
