Za mnoge ljudi je upravljanje denarja zmedeno in preobsežno. Sprašujejo se, kako prihraniti dovolj za upokojitev, za otroke, da gredo na kolidž, izplačajo hipoteko hitreje ali plačajo manj davka. Za pomoč pri teh in drugih finančnih vprašanjih se ljudje obračajo k certificiranim finančnim načrtovalcem. Pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP) je usposobljen in licenciran finančni strokovnjak, ki razume zamotanost upravljanja denarja in lahko pomaga strankam pri premikanju po zapletenosti vseh možnosti. Plača finančnega svetovalca je visoka, običajno več kot šest številk letno, zato je to donosno področje za vsakogar, ki ima ustrezne sposobnosti in usposabljanje. Strokovno znanje s področja SRP je lahko razlika med udobno upokojitvijo in dobro delujočo starostjo za upokojitev za stranke.
$config[code] not foundNasvet
Tipičen certifikat za finančni načrtovalec je več kot 100.000 dolarjev na leto.
Opis dela
Pooblaščeni finančni načrtovalci sodelujejo s posamezniki, da bi jim pomagali upravljati svoje finance in načrtovati prihodnost. Njihova glavna naloga je svetovanje strankam o tem, kako maksimirati svoj denar, mnogi pa imajo tudi licenco za prodajo finančnih produktov, kot so zavarovanje, delnice, obveznice in rente.
Skupne ribiške politike se običajno srečujejo s strankami, da bi razpravljale o svojih kratkoročnih in dolgoročnih ciljih ter razvile načrt, ki jim bo pomagal doseči te cilje. Ta proces običajno vključuje preučevanje različnih možnosti naložb, tehtanje prednosti in slabosti vsakega od njih ter upravljanje prodaje ali nakupa naložb. Nekatere SRP se osredotočajo na določeno področje, kot je načrtovanje upokojitve, in pomagajo svojim strankam, razen pri upokojitvi in upravljanju tveganj. Davčno svetovanje je še ena skupna storitev SRP.
Vzpostavljanje odnosov je ključni vidik dela SRP. Skupna ribiška politika je odgovorna za spremljanje naložb strank in zagotavljanje, da vse ostane na poti do zastavljenih ciljev. Mnoge skupne ribiške politike prav tako poučujejo razrede ali delavnice o finančnem načrtovanju - ponavadi s ciljem pritegniti stranke - in se udeležijo konferenc in drugih dogodkov, da gradijo svoje znanje in mrežo.
Zahteve za izobraževanje
Čeprav se mnogi posamezniki štejejo za finančne svetovalce in zagotavljajo vpogled in smernice o finančnih zadevah, se lahko samo tisti, ki so zaključili ustrezno usposabljanje in opravijo strog izpit, imenujejo certificirani finančni načrtovalci. Če želite pridobiti oznako SRP, morate imeti univerzitetno diplomo ali višjo stopnjo na akreditiranem visokošolskem ali univerzitetnem študiju in dokončati posebno študijsko delo na področju finančnega načrtovanja, vključno z vrhunskim tečajem. Če že imate finančno oznako, kot je pooblaščeni računovodja, boste verjetno morali dokončati zaključni kamen.
Potem, ko potencialni CFP izpolnjujejo zahteve izobraževanja, morajo opraviti tridnevni računalniški izpit. Izpit vključuje 170 vprašanj o različnih temah, vključno s finančnimi načeli, načrtovanjem nepremičnin, zavarovanjem, naložbami, načrtovanjem pokojnin in davčnim načrtovanjem. Test vključuje tudi vrsto vprašanj o etiki in poklicnem vedenju ter odgovornostih.
Če opravite izpit, se lahko prijavite na razpis za SRP, če imate tri leta delovnih izkušenj s polnim delovnim časom ali dve leti vajeništva, če izpolnjujete posebne individualne zahteve. Od vas se zahteva, da opravite popolno preverjanje preteklosti in da morate izpolnjevati stalno zahtevo po razkritju informacij o vaših dejavnostih, vključno s kriminalnimi dejavnostmi (domnevnimi in obsojenimi), stečaji, preiskavami, odpovedmi delodajalcev in pritožbami strank.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingIndustrija
Certificirani finančni načrtovalci delujejo v različnih okoljih, vključno z bankami, zavarovalniškimi agencijami in investicijskimi podjetji. Največje število SRP deluje v podjetjih za naložbe in finančne storitve, vključno z vrednostnimi papirji in blagom, sledijo pa jih samozaposleni načrtovalci. Večina ljudi na tem področju dela v pisarni v običajnem delovnem času, čeprav nekateri delajo več ur zvečer, ob vikendih pa se srečujejo s strankami.
Let izkušenj in plač
V povprečju je plačilo začetnega certificiranega finančnega načrtovalca 66.932 $, plus bonusi, provizije in delitev dobička. Skupni znesek dodatnih odškodnin v povprečju presega 36 000 dolarjev na leto, kar pomeni, da bi lahko skupne ribiške politike zaslužile več kot 100.000 dolarjev svojih prvih let na delovnem mestu. Plače SRP se povečujejo z dolgoletnimi izkušnjami; ena projicirana pot je videti tako:
- 0-5 let: 60.000 $
- 5-10 let: 79.000 $
- 10-20 let: 99.000 $
- 20 + let: 127.000 $
Trend rasti zaposlovanja
Zaradi starajočega se prebivalstva in upadanja pokojninskih načrtov podjetij v korist individualno upravljanih pokojninskih načrtov, Urad za statistiko dela napoveduje, da se bo povpraševanje po finančnih svetovalcih, vključno s SRP, do leta 2026 povečalo za 15 odstotkov.. Od vseh finančnih svetovalcev se pričakuje, da bodo skupne ribiške politike imele najboljše možnosti za zaposlitev in najvišji potencial za zaslužek.
