Finančni svetovalci pomagajo posameznikom, skupinam, družinam in organizacijam razviti dobre finančne strategije. Strankam svetujejo pri vprašanjih, kot so varčevanje za upokojitev, zmanjševanje dolga, upravljanje naložb in priprava davka na dohodek. Akademsko izobraževanje na področju računovodstva ali financ in odlične analitične sposobnosti so nekatera orodja, ki jih morajo prihodnji svetovalci začeti v tem poklicu.
$config[code] not foundIzobraževanje
Pot do finančnega svetovalca se začne s pridobivanjem diplome iz financ, matematike, računovodstva, gospodarstva ali ekonomije. Ti programi zajemajo več finančnih enot, vključno z zavarovanjem, naložbami podjetij, obvladovanjem tveganj, finančnimi analizami in načrtovanjem upokojevanja in nepremičnin, kar je dobra priprava za ambiciozne svetovalce. Čeprav se lahko v ta poklic vključijo tudi posamezniki, ki imajo diplomo iz prava, so tisti, ki dokončajo kratkoročne tečaje na področju financ, primernejši za delo.
Obvladovanje spretnosti
Odlične analitične, komunikacijske, pozornost do podrobnosti in matematične spretnosti so bistvene za finančne svetovalce, da uspejo v službi. Svetovalec mora pri svetovanju nepremičninskemu razvijalcu, ki želi vlagati v nepremičninski projekt, na primer oceniti finančne dokumente stranke in dejavnik pri morebitnih regulativnih spremembah in trendih v industriji, da bi ugotovil trdnost projekta. Finančni svetovalci uporabljajo matematične veščine za natančne izračune, govorne in pisne sposobnosti za učinkovito izmenjavo nasvetov s strankami.
Video dneva
Prinesel vam je Sapling, ki vam ga je prinesel SaplingPridobitev licenc
Vrsta licence ali registracije finančnega svetovalca je odvisna od storitev, ki jih ponujajo. Na primer, svetovalci, ki želijo dati investicijsko svetovanje, morajo biti registrirani s strani njihovega državnega regulativnega odbora. Zahteve za registracijo vključujejo plačilo pristojbine in opravljen izpit, ki ga vodi upravni organ za finančno industrijo. Svetovalci, ki svetujejo strankam z bazo premoženja, ki je vredna 100 milijonov dolarjev ali več, se morajo registrirati pri Komisiji za vrednostne papirje. Center za finančne certifikate - ali Fincert.org - ponuja vrsto certifikatov, vključno s certificiranim svetovalcem za osebne finance, ki ga lahko pridobijo finančni svetovalci, da bi povečali svoje zaposlitvene možnosti ali zmožnost privabljanja novih strank. Druge organizacije, ki ponujajo ustrezne certifikate, so Združenje za finančno svetovanje in izobraževanje za načrtovanje in Nacionalno združenje kreditne unije.
Zaposlitev
Kvalificirani finančni svetovalci lahko najdejo delo v bankah, kreditnih unijah, zavarovalnicah, zdravstvenih ustanovah, borznoposredniških družbah in podjetjih za finančno svetovanje. Svetovalci lahko pridobijo magisterij iz poslovne administracije ali financ za povečanje možnosti, da postanejo finančni menedžerji. Druge se lahko sami zaposlijo z ustanovitvijo neodvisnih finančnih svetovalnih podjetij. Po podatkih ameriškega urada za statistiko dela se bo zaposlovanje finančnih svetovalcev od leta 2012 do leta 2022 povečalo za 27 odstotkov, kar je bistveno hitreje kot 11-odstotno povprečje za vsa delovna mesta.
Informacije o plačah 2016 za osebne finančne svetovalce
Po podatkih ameriškega urada za statistiko dela so osebni finančni svetovalci v letu 2016 zaslužili povprečno letno plačo 90.530 $. Na nižji ravni so osebni finančni svetovalci zaslužili 25. percentil plače v višini 57.460 $, kar pomeni, da je 75% zaslužilo več kot ta znesek. 75-odstotni plača je 160.490 $, kar pomeni, da 25% zasluži več. V letu 2016 je bilo v ZDA kot osebni finančni svetovalec zaposlenih 271.900 ljudi.
