Stephanie Holmes je ustanoviteljica in izvršna direktorica podjetja The Money Finder, podjetja za usposabljanje na področju finančnih storitev s sedežem v Halifaxu v Novi Škotski v Kanadi.
Po desetletni poklicni poti finančnega svetovalca je Holmes odkril, da je njena resnična strast, da bi denarni tok načrtoval standardiziran proces v finančnih storitvah. Po tem odkritju je prodala svojo poslovno knjigo in zdaj deli svoje znanje s finančnimi svetovalci po vsej Kanadi.
$config[code] not foundV intervjuju za Small Business Trends, ki je bil zabeležen aprila 2016 na konferenci Infusionsoft ICON, je Holmes govoril o svoji strasti za zagotavljanje strankam strokovnih finančnih nasvetov. Podelila je tudi druge dragocene nasvete za lastnike malih podjetij in podjetnike, da bi vplivala na njihovo spodnjo mejo.
Strast do usposabljanja za finančne storitve
Ko je postala finančni svetovalec, se je Holmes zelo upal, da bo zagotovila natanko to, nasvete, samo da bi bila zelo razočarana.
»Ko ljudje vidijo finančnega svetovalca, se konča to, da zapustijo izdelke, ki so prav tako pomembni, vendar to ni finančno svetovanje,« je dejala. "Deset let sem bil svetovalec in sem postal zelo razočaran zaradi dejstva, da so, čeprav so menedžerji rekli, da bom pomagal ljudem, vse, kar so me naučili, je bilo, kako prodati življenjsko zavarovanje."
Holmes je odšel k svojim menedžerjem in jim povedal, da se srečuje s strankami s 100.000 dolarji ali več letnega dohodka, ki pa ne vedo, kam gre njihov denar. Na njeno osuplost je odziv, ki ga je prejela, manj kot podporna.
»Moji menedžerji so me pogladili po glavi kot koker španjel in rekli:» Ne bodi tako naivna. Če ljudje ne vedo, kam gre njihov denar, to ni vaš problem, «je dejala.
Odziv se je izkazal za katalizatorja, ki ga je Holmes potreboval za nadaljevanje poklicne poti, ki je bolj usklajena z njenim ciljem zagotavljanja denarnega toka strankam.
"Odločil sem se, da če ne bi našel tečaja, strukture ali metode, s katerimi bi lahko moje stranke redno prišel k meni za nasvet o tem, kako upravljati svoj denarni tok, bi ga ustvaril sam," je dejala..
Holmes je nato prodal svojo poslovno knjigo in zgradil, kar je sčasoma postalo The Money Finder, podjetje za usposabljanje na področju finančnih storitev, ki zagotavlja spletno usposabljanje za finančne svetovalce.
»Ko smo začeli z iskanjem denarja, smo mislili, da se bomo osredotočili na neposredno pomoč javnosti,« je dejala. "Ugotovili smo, da finančni svetovalci služijo kot partnerji za odgovornost za osebo, zato smo jih naredili za stranko."
Nasveti za načrtovanje denarnega toka
S svojimi produkti za usposabljanje na področju finančnih storitev je Holmes ustvaril način, da vsak finančni svetovalec svojim strankam zagotovi nasvete za načrtovanje denarnega toka.
»Svetovalcem dajemo orodja, da naredijo tisto, kar so rekrutirali: financirati ljudske sanje,« je povedala. "Ne morem vam povedati, kolikokrat nam finančni strokovnjaki pošiljajo e-pošto ali pridejo do nas na konferencah in pravijo:" To je tisto, kar sem mislil, da bom naredil, ko mi je nekdo povedal, da bi moral biti finančni svetovalec, vendar nikoli nisem imel orodja do danes. Spremenil si mi življenje.'"
Sprememba smeri ni samo povzročila čustvene, temveč tudi finančne izgube za Holmesa. Letos bo njeno podjetje zaslužilo skoraj 3 milijone dolarjev v ponavljajočih se prihodkih.
»Dosegli smo prihodke za 750 odstotkov v dveh letih in pol,« je dejal Holmes. »Od začetka leta 2013 do začetka leta 2016 smo prešli od zelo majhnega dohodka na sledenje do 3 milijone dolarjev v tekočih prihodkih. Tudi v tem času smo šli od samo mene in virtualnega pomočnika, ki sem ga uporabil nekaj ur na teden do 17 redno zaposlenih.
Nasveti za lastnike malih podjetij, podjetnike
Med pogovorom je Holmes delil tri nasvete za lastnike malih podjetij in podjetnike, ki, čeprav niso neposredno povezani s finančnimi zadevami, lahko vplivajo na dno, če se uporabijo v praksi.
Zaustavite "Doing" in Delegate
Holmes je svetoval, da lastniki podjetij prenehajo z zaposlenim delom in se naučijo delegirati, namesto da se osredotočijo na dejavnosti, ki povečujejo podjetje.
“Vse stvari, ki jih počnete v svojem dnevu, ko si sami poveste, da tega ne more storiti nihče razen mene, ali da lahko to storim bolje” ali “ne morem zaupati nikomur drugemu”, če delate veliko nalog moraš ustaviti, «je dejal Holmes. »Namesto tega morate narediti vizijo, odstraniti ovire in ljudi spremeniti v voditelje.«
Ustvarite prostor v urniku
Prav tako svetuje poslovnim vodjem, da v časovnem razporedu in prostorih za sestanke vzamejo čas za razmislek.
»Da bi bil velik podjetnik, ustanovitelj velikega podjetja ali odličnega izvršnega direktorja, ki razvija vaše podjetje in množi vaše ljudi, potrebujete čas za razmislek,« je dejal Holmes. »Naredite prostor v svoji knjigi o koledarju in sestanku in jo zaščitite, kot da je vaše življenje odvisno od nje. Poskrbite, da ga vaąa ekipa varuje tudi kot najbolj dragocen čas ustvarjanja prihodkov v celotnem urniku. "
Naučite se odločati
»Odločite se za uspeh,« je svetoval Holmes.
"Beseda" odloči "v latinščini pomeni" prekiniti "," pustiti ", da se ustavi in premakne v določeni smeri," je dejala. »Z manijakalno pozornost se morate odločiti, da naredite le tiste stvari, ki pozitivno vplivajo na vaše življenje, vaš namen, vaše poslanstvo, vaše stranke, družino in skupino. Če to ni tista naloga, ki jo trenutno opravljate, to ne spada tam. «
Slika: Trendi za mala podjetja
1 komentar ▼
